Мошенничество с материнским капиталом, виды, наказание, судебная практика

мошенничество с материнским капиталомУже не первый год в России действует закон, по которому женщине, когда у нее родится второй ребенок, полагается сертификат на определенную сумму. Она каждый год увеличивается. Установлен перечень ситуаций, при которых женщина может потратить эти деньги. Некоторые этим не довольны, поскольку желали бы их потратить на какие-то другие цели. Отдельные мамаши идут на нарушение закона, используя различное мошенничество с материнским капиталом и обналичивании материнского капитала.

Использование различных мошеннических схем

Существует строго ограниченный перечень ситуаций, при которых можно использовать материнский капитал. Причем все расчеты происходят только в безналичной форме. Наличных денег по сертификату никто не даст.
Эти деньги разрешается потратить в следующих случаях:
  1.  Приобретение жилья или его строительство.
  2.  Обучение ребенка.
  3.  Вложение материнского капитала в пенсионные накопления женщины.
  4.  Мероприятия, связанные с реабилитацией ребенка-инвалида.
Характерно то, что данный список имеет закрытый характер. Его нельзя расширить по собственному усмотрению. Не каждый родитель согласен с подобной ситуацией. Кому-то не нужна квартира, но желателен автомобиль или что-то иное. Возникает желание обналичить материнский капитал, а вырученные деньги потратить, исходя из собственных потребностей.
Разумеется, это привлекательно для криминальных элементов, которые матерям за сертификат предлагают деньги.

Наибольшее распространение имеют следующие схемы:

1. Действия по обналичиванию денег.
Одним из вариантов обналичивания денег являются следующие действия:
  1. Предприимчивая мама договаривается с родственниками и заключает договор на покупку у них квартиры (комнаты). Сумма сделки, как правило, равняется той сумме, которая положена за сертификат материнского капитала.
  2. Затем следует подача документов в Пенсионный фонд. Он перечисляет продавцу деньги. Их он отдает мамаше, а сам продолжает жить в той же квартире. На языке закона это называется нецелевое использование средств.

Сегодня в интернете можно встретить массу предложений по обналичиванию материнского капитала. Роль самой мамаши в таких сделках носит самый минимальный характер. Она отдает свой сертификат тому, кто проворачивает данную сделку, оформляет на него доверенность, а за это получает 20-30% от суммы материнского капитала.

2. Сертификат получает лицо, не имеющее на это права.

ПОЗВОНИ ЮРИСТУ
ОН РЕШИТ ТВОИ ВОПРОСЫ БЕСПЛАТНО

Москва, обл 8 (499) 577-00-25 доб. 130
Санкт-Петербург, обл 8 (812) 425-66-30 доб. 130
Федеральный номер 8 (800) 350-84-13 доб. 130

За сертификатом обращается женщина, которая фактически не рожала ребенка. Но при этом она представляет все необходимые справки. В другой ситуации за сертификатом обращается мамаша, которая по суду лишена родительских прав. Такие лица не имеют права на социальные выплаты на детей. При получении материнского капитала такие лица этот факт тщательно скрывают.
Незаконно получается сертификат и осуществляется его обналичивание.

3. Договор ипотеки и оформление жилищных займов.

Такая схема также имеет широкое распространение.

Подобным способом деньги получаются самостоятельно либо привлекаются различные сторонние организации:

  1. Мамаша договаривается с родственниками на фиктивную покупку у них жилья.
  2. Оформляется кредит и договор купли-продажи, где используется материнский капитал.
  3. Все документы уходят в Пенсионный фонд.

Такая схема может быть реализована и с помощью привлечения различных организаций, в том числе МФО. Когда деньги из Пенсионного фонда будут получены, то они просто разделятся между организацией и бывшим владельцем материнского капитала.

4. Схемы, в которых участвуют должностные лица.

Бывает так, что работник Пенсионного фонда видит подвох в документах, но на это закрывает глаза. Разумеется, делает он это не безвозмездно.

Иногда в таких махинациях участвуют сотрудники банка, которые одобряют жилищные кредиты. Встречаются и нечистые на руку гинекологи и другие медицинские работники, которые выдают липовые справки.

ПОЗВОНИ ЮРИСТУ
ОН РЕШИТ ТВОИ ВОПРОСЫ БЕСПЛАТНО

Москва, обл 8 (499) 577-00-25 доб. 130
Санкт-Петербург, обл 8 (812) 425-66-30 доб. 130
Федеральный номер 8 (800) 350-84-13 доб. 130

Несмотря на многообразие мошеннических схем по обналичиванию материнского капитала, рано или поздно они все равно станут общим достоянием. А такие действия, между прочим, подпадают под уголовную ответственность. Поэтому прежде, чем заниматься подобными махинациями, необходимо крепко подумать.

Внимание! В данной статье информация могла устареть! Для уточнения информации заполните заявку ниже и квалифицированный юрист поможет решить вашу задачу или позвоните по телефонам указанным на сайте. Консультация или звонок бесплатно!

АУДИОВЕРСИЯ СТАТЬИ

Ваше мнение, важно для нас!
Понравилась статья? Поделитесь.
Блокнот ЮРИСТА
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности